¿Necesito un abogado para redactar un testamento?

Es como hacer sus impuestos: puede presentar la declaración sin un contador, o hacer un testamento sin un abogado, pero las situaciones personales y las leyes estatales pueden complicar las cosas. Si, por ejemplo, tiene hijos o tiene muchos bienes, probablemente querrá un abogado que le ayude a asegurarse de que todo esté en orden. Además, si vive en un estado que tiene impuestos sobre la herencia o la herencia (algunos no los tienen), un abogado puede diseñar estrategias para minimizar los impuestos, ahorrándole mucho dinero a su familia. En otras palabras, la mayoría de la gente debería contratar uno.

¿Qué tipo de abogado necesito?

Uno que se especializa en planificación patrimonial.

¿Esto me va a costar una fortuna?

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No si encuentra un abogado que cobra una tarifa fija en lugar de una tarifa por hora por este servicio. Esto es totalmente factible, pero las tarifas fijas vienen en varios tamaños, según las tarifas locales y la complejidad de su plan de sucesión. (Por ejemplo, si desea crear un fideicomiso para ahorrar en impuestos sucesorios, o si desea implementar reglas sobre cuándo sus hijos pueden acceder a su herencia, eso es más complejo y probablemente significará una tarifa fija más alta). Espere pagar entre $ 1,000 y $ 3,000.

¿Eso es solo por un testamento?

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Debe ser para el conjunto de documentos de planificación patrimonial que necesita: testamento vital, poderes notariales, para las finanzas y la atención médica.

¿Qué pasa si no puedo pagar eso?

Recomiendo encarecidamente contratar a un abogado de confianza, pero si su situación es simple: activos sencillos, sin problemas de salud, sin múltiples matrimonios, puede probar un software para redactar testamentos, como Quicken WillMaker . Cubre todos los estados excepto Luisiana.

Si estoy casado, ¿necesito un testamento? ¿No va todo a mi cónyuge automáticamente?

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Una de las razones más importantes para crear un testamento es planificar la insondable posibilidad de que usted y su pareja mueran al mismo tiempo; no tendrá control sobre lo que suceda entonces.

¿Mi voluntad incluye un tutor para mis hijos?

Si. Y elegir un tutor es muy personal e intuitivo, obviamente. Puede haber dos tutores cuando se trata de niños. Uno es el tutor del patrimonio (el administrador del dinero de su hijo); el otro es el guardián de la persona. Puede elegir a la misma persona para ambos roles o dos personas diferentes.

¿Qué me preguntará un abogado?

En esencia, preguntará: ¿Cuánto vales? y ¿Cómo es tu árbol genealógico? Específicamente, cosas como: ¿Tiene buenas relaciones con todos sus hijos y desea dividir su propiedad de manera equitativa? Su hermano es excelente con los niños, pero ¿es bueno administrando el dinero (es decir, debe ser el tutor de los niños y tener un poder notarial para sus finanzas)? ¿Qué opina sobre la donación de órganos y el soporte vital? (Sujetos para su testamento vital.) Estas son preguntas pesadas. Solicite un cuestionario con anticipación (todos los abogados de patrimonio lo tienen), o descargue los formularios básicos en el recurso legal rocketlawyer.com . Muchas de las respuestas serán simples (mis hijos lo entienden todo) y algunas reflexionarán (¿quién es la mejor persona para tomar decisiones sobre el final de mi vida por mí?). No intente hacer todo el trabajo a la vez. Complete los espacios en blanco en el transcurso de una semana, digamos, para que esté listo para recibir a su abogado con respuestas, y tal vez preguntas, en su cita.

¿Necesito una lista de todas las cosas que poseo?

No, pero debe contar las cantidades en sus cuentas de jubilación, cuentas bancarias, cuentas de inversión y pólizas de seguro. Agregue el valor actual de su casa y automóvil, y enumere cualquier otro artículo de alto valor, como obras de arte y joyas. (Estos son sus activos). Totalice por separado todo lo que debe en su hipoteca, tarjetas de crédito y otros préstamos. (Estas son sus responsabilidades). Haga una lista de las reliquias o elementos sentimentales que desee que tengan ciertas personas. Si realmente le importa que Peter se quede con el piano, dígalo. En algunas familias, estas cosas no se especifican; los herederos se encargan de dividir las cosas tangibles ellos mismos, pero puede causar peleas.

¿Qué hace realmente un albacea?

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El albacea es el guardián de tus deseos. Él o ella está a cargo de su propiedad, es responsable de asegurarse de que se paguen sus deudas e impuestos, y organiza y realiza un seguimiento de sus cosas para que lleguen a los beneficiarios correctos. Si está casado, su cónyuge suele ser la primera opción, pero deberá nombrar una alternativa. Elija sabiamente: este papel puede estar listo para ser abusado. Asegúrese de que sea alguien de confianza que sea competente y neutral, no alguien que favorezca a un lado de la familia sobre el otro. Elija a alguien de su edad o menor (hay una mayor probabilidad de que esté cerca) y no a un miembro de la familia que tenga mucho que ganar o perder. Tu primo imparcial es una apuesta segura o un amigo cercano fiscalmente responsable. Pregúntese: ¿Quién es confiable, no está demasiado apegado emocionalmente y puede hacer las cosas? También puede utilizar un albacea profesional, que puede ser alguien de un banco local o su propio abogado o contador. Los albaceas profesionales cobran una tarifa, que varía según el estado; los miembros de la familia que actúan como albacea también tienen derecho a la tarifa, pero por lo general renuncian a ella.

Si hago un testamento simple sin abogado, ¿qué lo hace oficial?

Su firma y testigos. Cada estado tiene requisitos específicos para testificar. Si no los sigue, un tribunal dirá que ha muerto intestado, lo que significa sin testamento. No es necesario que presente el testamento en ningún lugar ni siquiera que lo certifique ante notario. Simplemente guárdelo en un lugar seguro, idealmente en una caja de seguridad o gabinete a prueba de fuego, y dígale a su albacea dónde está.

¿Qué pasa si cambio de opinión? ¿Es importante cambiar mi testamento?

Para nada. De hecho, se esperaba. Pero pregúntele a su abogado con anticipación cuáles son los honorarios para actualizarlo. Con cualquier acontecimiento importante en la vida (otro hijo, mudanza a otro estado, divorcio, muerte de un familiar), debe actualizar sus documentos. Dependiendo del cambio, es posible que deba crear un testamento completamente nuevo. Escribir un nuevo testamento (que debería decir en él que revoca todos los testamentos anteriores) anula el anterior.

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¿Cuál es el peligro de no tener un testamento?

No es que sus hijos se conviertan en custodios del estado y su propiedad sea confiscada. Pero el estado nombrará a un administrador para distribuir sus cosas de acuerdo con la ley estatal (determinando en términos generales, digamos, que todo lo que tiene pertenece a los niños y dejar que ellos decidan quién se queda con qué). Si sus hijos son menores de edad, un juez elegirá un tutor para ellos. La verdadera preocupación es que usted no tendrá control sobre lo que suceda, y sus hijos podrían estar preparados para cargas financieras importantes (como heredar deudas y graves daños fiscales). Así que hazlo: cualquier voluntad es mejor que ninguna.