Un nuevo estilo de inversión, llamado inversión de impacto (considérelo una rama de la inversión socialmente responsable más conocida), facilita el apoyo a las causas en las que cree y obtenga un rendimiento de los dólares que tanto le costó ganar .

En los primeros días de la inversión socialmente responsable, las personas sacaban grandes categorías de acciones que consideraban objetables, como las grandes tabacaleras, y no se preocupaban demasiado por si las empresas restantes estaban trabajando para lograr un cambio positivo, dice Jake Raden, codirector del equipo de impacto de la antigua plataforma de inversión Swell. Pero para muchas personas, esto ya no es suficiente. Quieren invertir dinero de forma proactiva en las causas que les interesan, por ejemplo, invertir solo en empresas de energía limpia o empresas que paguen bien a los empleados. Ahora es posible hacer eso en cuestión de minutos (no se requieren conocimientos de inversión sofisticados), gracias a las plataformas en línea que ofrecen carteras diversificadas e información transparente sobre tarifas y rendimiento.

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Y cuando se trata de rendimiento, no se preocupe, tendrá que sacrificar sus retornos, dice Dave Nugent, director de inversiones en la plataforma en línea. Riqueza simple . Lo que hemos visto en nuestra base de clientes es que las personas que creen en algo más que invertir para obtener ganancias terminan obteniendo mejores resultados, dice. Eso probablemente se deba a que es menos probable que retiren dinero cuando el mercado cae, ya que están invirtiendo para obtener más que solo retornos. Siga leyendo para conocer las formas de invertir sin importar su objetivo.

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Si tiene una pasión particular ...

Si desea alinear sus inversiones con sus valores, una de las primeras preguntas que debe hacerse es '¿Cuáles son esos valores?', Dice Priya Parrish, directora de inversiones de Motor de impacto en Chicago. Si un problema salta a la parte superior de su lista, no hay nada de malo en elegir una cartera seleccionada en torno a esa causa. Plataformas de inversión online como Nuevo día ofrecer carteras temáticas por tema. ¿Es la igualdad de género importante para ti? Ellevest se centra en empresas con mujeres en puestos de liderazgo y en empresas propiedad de mujeres que brindan servicios comunitarios. Newday analiza la paridad salarial de género de una empresa, las políticas de licencia parental y las estadísticas de liderazgo femenino antes de darle un lugar en la cartera.

Si le gusta tratar con una persona real ...

Aún puede seguir la ruta de la plataforma en línea y obtener atención personalizada. Wealthsimple ofrece consultas telefónicas gratuitas con planificadores financieros, quienes discutirán los objetivos monetarios y diseñarán estrategias para reducir los índices de gastos (las carteras se equilibran automáticamente). Los profesionales de Ellevest envían mensajes de texto, llamadas telefónicas y correos electrónicos ilimitados, o puede subir al nivel premium y hacer que un planificador financiero certificado planifique los movimientos de dinero. Betterment conecta a los usuarios con su equipo de asesores financieros a través de su aplicación móvil y por teléfono. ¿Prefieres no invertir en línea? Visita el Primera Red Financiera Afirmativa para encontrar un asesor privado en su área que se especialice en inversiones de impacto.

Si quieres una mezcla personalizada ...

No desea elegir un tema, pero tampoco desea elegirlos todos. ¿Ahora que? Pruebe la plataforma en línea automatizada OpenInvest . Cualquiera que sea la combinación única de causas que le interesen, puede adaptar una cartera de inversiones para que coincida. La plataforma pregunta sobre sus valores, edad y objetivos de inversión, evalúa su tolerancia al riesgo y luego crea una cartera personalizada equilibrada de acciones y bonos en múltiples industrias. Podría, por ejemplo, invertir en empresas con la puntuación más alta en la Campaña de Derechos Humanos Índice de igualdad empresarial (que califica los lugares de trabajo según el trato a los empleados LGBTQ) y al mismo tiempo se mantiene alejado de las empresas que obtienen más del 5 por ciento de sus ganancias del tabaco.

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Si detesta el riesgo ...

Verificar Capital de impacto de Calvert . Desde 1995, la firma de inversión sin fines de lucro en Bethesda, Maryland, ha recaudado más de $ 2 mil millones a través de una cartera global de proyectos sociales, que van desde microfinanzas para mujeres emprendedoras hasta conservación de tierras urbanas. Puede invertir tan solo $ 20. Comprométase a un plazo de cinco años y obtendrá una tasa de interés del 3 por ciento; un plazo de 15 años le da un 4 por ciento. Eso ofrece un rendimiento modesto con un impacto social extremadamente alto, dice Timothy Smith, director de participación de accionistas ambiental, social y de gobernanza en Gestión de activos de Walden en Boston. Cuando el mercado estaba a la baja, era la mejor inversión que alguien tenía.

Si desea ayudar a varias causas a la vez ...

Compañías de inversión en línea Wealthsimple, Mejoramiento , y Aspiración todos tienen productos de inversión socialmente responsables que ayudan en diversos temas. Los sitios facilitan la comparación de tarifas y desempeño pasado y ver cómo las empresas construyen sus carteras: combinaciones de activos como acciones, bonos, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF). Wealthsimple y Betterment, por ejemplo, priorizan los ETF, una canasta de acciones o bonos. Aspiration gestiona activamente sus fondos, es decir, los seres humanos, no los algoritmos, modifican la combinación. También permite a los clientes establecer sus propias tarifas y luego donar el 10 por ciento de la tarifa a organizaciones benéficas.