Seamos realistas: el Asiáticos ricos locos tropo enmascara la experiencia vivida de la mayoría de los asiático-americanos que luchan por superar graves brechas de riqueza . Las brechas que existen tanto en comparación con los estadounidenses blancos como en las crecientes brechas de riqueza `` internas '' dentro de diferentes comunidades asiático-americanas específicas son bien documentado . Investigadores de ciencias sociales en el Centro de Investigación Pew señalan el estatus migratorio como un diferenciador importante.

Economista internacional Yew-Kwang Ng culturas recientemente investigadas país por país para identificar por qué los asiáticos ahorran más . Y a pesar de que las estadísticas indican lo contrario, la mayoría de la gente no piensa en Su-Su savings clubs o las horas de cálculo numérico que emplean muchos estadounidenses de origen asiático para controlar su dinero.

Es por eso que los creadores de tendencias de finanzas personales de la AAPI, como las personas a continuación, son tan importantes: en nombre de la visibilidad, la representación y la equidad racial / financiera, están compartiendo sus historias de dinero y desmantelando mitos de la 'minoría modelo' , un plan financiero a la vez.

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Con solo 24 años, Jennie está aplastando su deuda y haciendo videos divertidos al respecto. De profesión, se especializa en telemedicina para el estado de Virginia, pero por pasión está pagando las cuentas con una venganza. Ella ya ganó $ 12,000 en solo cinco meses, y aún maneja una creciente Canal de Youtube y un hilarante informativo Feed de Instagram . Como miembro de #teamlibra y #debtfreecommunity, este orgulloso vietnamita estadounidense también está en #teamhumble.

'Mi mamá me inspiró. Fiel, ni siquiera estoy tratando de ser gracioso ”, dice. `` Ver a mi madre encorvada, literalmente restregándose los pies todo el día (es dueña de un salón de manicura), me da ganas de trabajar tan duro que no tiene que volver a trabajar nunca más. Este es el segundo año que maximizo su Roth IRA. No tiene ni idea de lo que significa nada de eso, pero lo sabrá en 10 años. Los inmigrantes asiáticos (como mis padres) asocian el tiempo con el dinero, y estoy aquí para romper esa mentalidad generacional '.

Chris C.

Chris C. y su hija Emilia son el mejor dúo #girldad en finanzas personales. Baby Emilia cumplirá uno este agosto y están listos para celebrar el hito en su hogar para siempre recién comprado. ¿Cómo puedo saber? Porque Chris ' Millennial todos los días Las actualizaciones de las redes sociales están llenas de bebés y son financieramente informativas. Cubriendo todo, desde cómo comprar una casa hasta cuánto ahorrar para un nuevo bebé, hasta una guía sencilla de ' fuego gordo , 'sus sencillos cursos de educación financiera se centran en libertad financiera para los millennials (y con suerte el nombre que se nos ocurra para la generación de Emilia).

La gente viene por las fotos tiernas del bebé, pero se quedan por las fotos de preparación de comidas muy populares de Chris que son deliciosamente conscientes del presupuesto. Para aquellos que no pueden tener suficiente de este equipo de finanzas de padre e hija, Chris tiene un curso a su propio ritmo repleto de módulos sobre principios monetarios, trampas y proyecciones. Y si aún no está listo para invertir en una clase, algunas de las vidas IG de Chris se encuentran entre los secretos mejor guardados en asesoramiento financiero personal gratuito para familias jóvenes y en crecimiento.

Bernadette Joy

Bernadette Joy es una filipinoamericana de primera generación que se centra en ayudar a las mujeres millennials a pagar sus deudas y calcular sus finanzas. Durante su infancia, explica, se hizo mucho hincapié en ganar buen dinero, comprar casas bonitas y encajar en el sueño americano. No hubo discusión sobre inversiones, cómo ganar dinero fuera de un trabajo tradicional de 9 a 5, o cómo ser feliz sin cosas materiales. Estoy motivado para no repetir la historia '. Ella y su esposo pagaron una deuda de $ 300,000 en tres años, y ahora tiene un sistema de marca registrada para enseñarle cómo Aplasta tus metas de dinero .

Su plan maestro personal es alcanzar la independencia financiera y relajarse del trabajo cuando llegue a los 40 años. Por ahora, mientras les enseña a otros lo que pueden lograr, también les enseña a las mujeres a ser empoderadas después de años de sentirse desanimadas económica y profesionalmente. “Como mujer asiático-americana, siempre me han dado el mensaje de 'conocer mi lugar', dice. “Y al comenzar mi carrera en dos industrias dominadas por hombres blancos (servicios financieros y tecnología), nunca sentí que encajara del todo. Siempre pensé que había algo mal en mí. Pero ahora miro hacia atrás y me doy cuenta de que ser diferente no estaba mal. He pasado los últimos cinco años forjando mi propio camino, pero aún así desenredando las décadas de sentir que no era lo suficientemente bueno '.

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Shang alcanzó el estatus de 'trabajo opcional' a los 31 años. Desde entonces, ha enseñado a miles de personas a hacer lo mismo a través de su blog. Ahorre mis centavos , así como cursos y coaching disponibles en su Perfil de Instagram . Aunque sus padres lucharon para asegurarse de que ella tuviera la mejores credenciales , también se le enseñó a no jactarse de los logros y, como ella dice, 'no sacar el cuello. Esto tiene mucho sentido; debido a la procedencia de mis padres, el riesgo de destacar es demasiado alto. Sin embargo, trabajo en el mundo empresarial, donde descubrí que esto me frenaba porque me dijeron que era tímido en la sala de juntas y no hablaba, y eso obstaculizaba el progreso de mi carrera. A lo largo de los años, aprendí a hablar, defenderme y buscar patrocinadores en el trabajo para crecer en mi carrera '.

Ahora, el experto en dinero chino-estadounidense tiene un patrimonio neto de siete cifras y, además, un nuevo bebé. Para gestionarlo todo, se inspira mucho en sus padres, que `` dejaron China básicamente sin nada y construyeron todo desde cero ''. Sobrevivieron a una hambruna masiva en China y, sin embargo, no dejaron que eso limitara su forma de pensar. Vi lo duro que trabajaron mis padres como inmigrantes para aprender inglés, ganar dinero, ahorrar e invertir dinero, llevarme a buenas escuelas, y me inspiré para construir sobre la base que me dieron y no dar todo por sentado '.

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Por último, pero no menos importante, Hui-chin Chen, CFP es un inmigrante taiwanés-estadounidense de primera generación. Basándose en su propia experiencia de vivir en siete países en los últimos 12 años, se especializa en trabajar con personas móviles a nivel mundial que desean hacer crecer su dinero mientras viajan por el mundo. Hui-chin posee Planificación financiera de Pavlov y desglosa temas complejos de planificación global en el lenguaje cotidiano en su blog El dinero importa para los trotamundos . Ella también es la fundadora de La Red CIGA , una red de asesores independientes que trabajan juntos para brindar asesoramiento financiero integral para expatriados, nómadas y clientes internacionales.

¿Qué la motiva a dirigir negocios que ayuden a otros a hacer crecer su riqueza? 'Mis padres eran propietarios de pequeñas empresas que llegaron a definir la creciente economía asiática en la década de 1980', explica. “Crecer en un hogar con el apoyo de una pequeña empresa significa que la vida empresarial y familiar se mezclaron. Nunca pensé que tomar el control de mis propias finanzas a través del trabajo por cuenta propia sería difícil, pero no ignoraba los sacrificios que tendría que hacer y los riesgos que tenía que correr. Ahora que soy dueño de mi primer negocio durante siete años y comencé un segundo, agradezco que mis padres siempre nos hayan expuesto al espíritu empresarial desde que era joven ''.

Ahora ofrece esa misma perspectiva a las personas y familias dirigidas por trabajadores autónomos y trabajadores independientes geográficamente.