- Contrata a un planificador financiero
- La mayoría de la gente debería ver a un asesor para una puesta a punto anualmente. El asesor evaluará sus objetivos y ajustará su planificación y ahorro en consecuencia. (Encuentra uno en napfa.org o fpanet.org .) En su primera reunión, haga estas tres preguntas:
- como te pagan? Evite los asesores que cobran tarifas de referencia.
- ¿Eres fiduciario? Esto significa que, por encima de todo, incluidas sus propias creencias sobre el dinero, debe anteponer sus intereses. Entonces, por ejemplo, no recomendará un producto o plan financiero simplemente porque aumentará su compensación.
- ¿Cómo trabajará conmigo para ayudarme a alcanzar mis metas? Si desea irse de vacaciones de ensueño, eso puede significar usar un vehículo de ahorro diferente que si solo desea ahorrar dinero para la jubilación. Por eso es fundamental que su asesor comprenda sus prioridades.
Recoge un buen libro
El millonario de al lado ($17, amazon.com ), de Thomas J. Stanley y William D. Danko; La respuesta de inversión ($18, amazon.com ), de Daniel C. Goldie y Gordon S. Murray; y de Charles Schwab Nueva guía para la independencia financiera ($10, amazon.com ), de Charles Schwab, están repletas de información e inspiración.
Ir en línea
Consulte estos recursos financieros basados en la web que están dirigidos a las mujeres:
- DailyWorth.com para obtener consejos inteligentes y discusiones sobre dinero en tiempo real con otras mujeres.
- Womenandco.com para obtener asesoramiento sobre presupuestos, inversiones, carreras y más.
Edúcate tu mismo
Tome una clase básica de finanzas personales (pregunte en un colegio comunitario local o en un programa de educación continua), o únase a un grupo monetario de mujeres (vaya a MoneyClubs.com para uno cerca de ti).
Obtenga más consejos y aprenda sobre la psicología de las mujeres y el dinero.
