Unos pocos afortunados tienen una excelente comprensión de los aspectos de su situación financiera (incluso los detalles). Puede parecer que el resto de nosotros tenemos que lidiar con los puntos más finos, luchando por recordar cuándo es la mejor edad para jubilarse o cómo calificar para la indulgencia. Afortunadamente, ese no es necesariamente el caso: los servicios financieros inteligentes (o un planificador financiero) pueden ayudar a proporcionar la orientación y el plan personalizado que muchos de nosotros anhelamos.

Como parte de los Premios Smart Money de Kozel Bier, destacamos los mejores servicios financieros de 2020. Para los refinanciadores de préstamos estudiantiles y los que preguntan sobre la jubilación (también conocidos como todos nosotros), estos servicios pueden ayudar a liderar el camino hacia una situación financiera más segura. futuro. Siga leyendo para conocer los mejores servicios financieros de 2020, o haga clic aquí para ver los otros ganadores del premio Kozel Bier Smart Money Award 2020.

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1 Serio

Mejor para: refinanciación de préstamos estudiantiles

Lo que es: Serio combina bajas tasas de interés con una gran flexibilidad; por ejemplo, puede ajustar los pagos mensuales incluso después de haber obtenido un préstamo.

Por qué nos encanta: Más allá de las tasas bajas, Earnest ofrece indulgencia de préstamo si pierde su trabajo, sus ingresos caen drásticamente o se enferma (básicamente 2020 en pocas palabras). Además, después de seis meses, los clientes calificados pueden omitir un pago cada 12 meses si es necesario. Refinanciar su préstamo a una tasa de interés más baja podría ahorrar mucho dinero con el tiempo, la jueza de Smart Money Awards Cathy Derus, CPA en contabilidad de agua clara, dice.

¿puedo usar leche en lugar de leche evaporada?

2 Ingreso inteligente de Charles Schwab

Mejor para: planeando una jubilación inminente

Lo que es: Ingreso inteligente de Charles Schwab El programa de cartera responde a la pregunta sobre la jubilación que siempre ha estado haciendo: OK... ¿cuándo puedo retirar mi dinero? Formula su mejor estrategia de retiro (con el impacto fiscal más bajo).

Por qué nos encanta: Para las personas que se acercan a la jubilación y necesitan una guía sencilla, esto es muy simple de usar. Si no está trabajando con un planificador financiero, esto es útil para estimar cuánto durará el dinero de su jubilación, dice el juez de los Smart Money Awards, Luis F. Rosa, CFP, presentador del podcast. En mi camino a la riqueza.