presupuesto Crédito: Getty ImagesEn esta serie en curso, estamos explorando cómo los estadounidenses están lidiando con la pérdida de empleos e ingresos. Cuéntanos tu historia AskMillie@millie.us.
En diciembre de 2019, cuando Stephanie se mudó de la casa que había compartido con su exesposo, estaba decidida a mantener a sus tres hijos sola. Tenía ,000 en el banco que había ahorrado cuidadosamente a lo largo de los años. Planeaba alquilar un apartamento hasta que tuviera suficiente dinero ahorrado para comprar su propia casa.
Stephanie, que vive en Long Beach, California, acababa de comenzar a construir su carrera nuevamente después de quedarse en casa con sus hijos, una hija y dos hijos, durante cinco años. Se había convertido en directora de operaciones de una empresa de transporte y vuelos chárter que alquila aviones privados a clientes adinerados. A principios de 2020, recibía ,000 al mes de su trabajo, que es independiente, y ,700 al mes en manutención infantil de su exmarido, de quien se divorció en 2017.
Recuerda el día de marzo en que su jefe, el dueño del negocio, la llamó y le dijo que se abasteciera de comestibles para prepararse para el cierre que se avecinaba. Estaba comprando lejía en Rite Aid para desinfectar su casa. Inmediatamente después, recibió un mensaje de texto de la escuela de sus hijos que decía que iban a cerrar. Me paré en el pasillo y lloré, dice ella.
donde jubilarse 5 lugares donde puede jubilarse cómodamente con menos de $ 2,000 al mes No tienes que sacrificar el buen clima, la cultura y otras ventajas cuando tienes un presupuesto ajustado.
Leer más aquí. ¿Quieres más historias como esta? Synchrony, nuestro patrocinador exclusivo de lanzamiento, presenta mili artículos en synchronybank.com/millie.Con las restricciones de viaje generalizadas, el negocio que Stephanie estaba trabajando para clientes con hemorragias. Todos los viajes reservados fueron cancelados. No teníamos nada en el calendario a fines de marzo, nada en el calendario en abril, dice ella. Mi jefe me dijo: 'Mira, no sé qué voy a hacer, pero voy a tratar de pagarte'.
Stephanie decidió, en cambio, irse al desempleo. Después de impuestos, sus cheques de desempleo eran de aproximadamente 0 a la semana. El alquiler del apartamento de 3,5 dormitorios que había alquilado después de mudarse con sus hijos era de 3.100 dólares al mes. Para empeorar las cosas, el padre de su hija (ella tiene un padre diferente al de los hijos de Stephanie) perdió su trabajo y, con él, su seguro médico. Para cubrir la atención médica de su hija, Stephanie tuvo que comenzar a pagar 8 por un plan privado a través de Health Net. Los pagos mensuales de manutención infantil de ,700 de su exmarido continuaron, pero ni siquiera cubrieron el alquiler completo.
| Presupuesto mensual de Stephanie | Pre-Covid | junio 2020 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Alquiler La mejor manera de limpiar la puerta de vidrio del horno | 00.00 | 00.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Pagos de autos | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Utilidades | .00 | .00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Teléfono móvil | .99 | .99 regalos para hombres de 24 años | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Gas | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Seguro de auto | 9.99 | 9.99 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Membresías (Gimnasios, etc.) boniatos hirviendo enteros con piel | En esta serie en curso, estamos explorando cómo los estadounidenses están lidiando con la pérdida de empleos e ingresos. Cuéntanos tu historia AskMillie@millie.us. En diciembre de 2019, cuando Stephanie se mudó de la casa que había compartido con su exesposo, estaba decidida a mantener a sus tres hijos sola. Tenía $30,000 en el banco que había ahorrado cuidadosamente a lo largo de los años. Planeaba alquilar un apartamento hasta que tuviera suficiente dinero ahorrado para comprar su propia casa. Stephanie, que vive en Long Beach, California, acababa de comenzar a construir su carrera nuevamente después de quedarse en casa con sus hijos, una hija y dos hijos, durante cinco años. Se había convertido en directora de operaciones de una empresa de transporte y vuelos chárter que alquila aviones privados a clientes adinerados. A principios de 2020, recibía $5,000 al mes de su trabajo, que es independiente, y $2,700 al mes en manutención infantil de su exmarido, de quien se divorció en 2017. Recuerda el día de marzo en que su jefe, el dueño del negocio, la llamó y le dijo que se abasteciera de comestibles para prepararse para el cierre que se avecinaba. Estaba comprando lejía en Rite Aid para desinfectar su casa. Inmediatamente después, recibió un mensaje de texto de la escuela de sus hijos que decía que iban a cerrar. Me paré en el pasillo y lloré, dice ella. No tienes que sacrificar el buen clima, la cultura y otras ventajas cuando tienes un presupuesto ajustado. Con las restricciones de viaje generalizadas, el negocio que Stephanie estaba trabajando para clientes con hemorragias. Todos los viajes reservados fueron cancelados. No teníamos nada en el calendario a fines de marzo, nada en el calendario en abril, dice ella. Mi jefe me dijo: 'Mira, no sé qué voy a hacer, pero voy a tratar de pagarte'. Stephanie decidió, en cambio, irse al desempleo. Después de impuestos, sus cheques de desempleo eran de aproximadamente $500 a la semana. El alquiler del apartamento de 3,5 dormitorios que había alquilado después de mudarse con sus hijos era de 3.100 dólares al mes. Para empeorar las cosas, el padre de su hija (ella tiene un padre diferente al de los hijos de Stephanie) perdió su trabajo y, con él, su seguro médico. Para cubrir la atención médica de su hija, Stephanie tuvo que comenzar a pagar $488 por un plan privado a través de Health Net. Los pagos mensuales de manutención infantil de $2,700 de su exmarido continuaron, pero ni siquiera cubrieron el alquiler completo. Presupuesto mensual de Stephanie Pre-Covid junio 2020 Alquiler $3100.00 $3100.00 Pagos de autos $350.00 $350.00 Utilidades $50.00 $50.00 Teléfono móvil $89.99 $89.99 Gas $400.00 $100.00 Seguro de auto $149.99 $149.99 Membresías (Gimnasios, etc.) $0 $0 Comestibles $300.00 $600.00 guardería $1100.00 $0 Ahorros de emergencia $1500.00 $0 seguro de hija $0 $400.00 Varios (salir a comer, ropa, películas, etc.) $500-$1000.00 $100.00 Suscripciones $150.00 $50.00 En medio de todo esto, Stephanie todavía estaba tratando de vender la casa que había tenido con su exmarido. Inicialmente habían comprado la casa en 2014 por $670,000. Lo puso en el mercado en diciembre por $ 899,000, pero debido a la pandemia, se sentó. A mediados de abril, Stephanie vendió la casa por $820,000, algo que lamenta ahora que el mercado inmobiliario en su área está en auge nuevamente. Aún así, en total, recibió poco más de $100,000 de la venta. Necesitaba ese dinero, pero como madre soltera, no parecía suficiente. Quiero algo propio, para poder prepararme para mi propio futuro, dice ella. Mi sueño siempre ha sido tener mi propia casa por completo. Stephanie está haciendo todo lo posible para no echar mano de sus ahorros y, en cambio, está recortando gastos. En lugar de encender el aire acondicionado, mantiene sus ventiladores funcionando. Canceló sus suscripciones mensuales a HBO y FitFabFun. Repone su humectante facial en Rite Aid en lugar de en DMK Skincare, y compra ropa usada para sus hijos en línea en lugar de Target. En lugar de ir de compras, se suscribe a un servicio de comidas que ofrece 8 comidas a la semana por $60, y extiende estas comidas para que duren toda la semana. Ella escanea regularmente sitios como Rakuten en busca de ofertas. Nunca he usado cupones en mi vida, pero ahora estoy usando cupones, dice ella. Hubo algunos gastos que desaparecieron de su vida. Su factura de gas se redujo en un 75 % porque ya no tenía que ir al trabajo. Sus hijos estaban en casa todo el tiempo, por lo que ya no tenía que pagar el cuidado de niños después de la escuela o el preescolar, un estimado de $1,100 al mes. Aún así, Stephanie lucha por no echar mano de sus ahorros. En un momento, consideró tener un compañero de cuarto, pero finalmente decidió no hacerlo con tres niños en la casa. Cuando los beneficios de desempleo adicionales expiraron en julio, su jefe comenzó a pagarle nuevamente mientras trabajaba desde su casa: $2,000 al mes, más cualquier comisión que obtenga por reclutar nuevos clientes. Pero le cuesta concentrarse en el trabajo: no quiero poner a los niños frente al televisor, pero estamos en un departamento y la batalla es agotadora. Al principio, Stephanie pudo sobrevivir con lo que ganaba con la pensión alimenticia y el desempleo. Luego, su vieja camioneta necesitaba frenos nuevos, que costaban $2,500. Y descubrió que la casa que acababa de vender tenía una fuga de agua de $800 que necesitaba arreglar y tenía $800 en servicios atrasados que tenía que pagar. Uno de sus hijos recibió una factura médica de $200. Su hija ha estado luchando y ha estado haciendo terapia virtual por $150 a la semana. En total, Stephanie estima que ha gastado $10,000 de sus ahorros y no está segura de cuánto más necesitará gastar antes de que termine la pandemia. El costo emocional de todo esto es alto. Ella dice que a pesar del apoyo emocional (pero distante) de sus madres (Stephanie es cercana a su madre biológica, su madre adoptiva y su madrastra, todas las cuales tienen un alto riesgo de contraer COVID-19), ella realmente está luchando con su salud mental. Pensó en contratar a un terapeuta, pero rápidamente se dio cuenta de que la mayoría no estaba cubierta por su seguro. No podría pagar $150 de mi bolsillo, dice ella. En cambio, ella solo está tratando de resolverlo por su cuenta. Y vive con la culpa constante de no estar haciendo lo suficiente en el trabajo o como madre. Tenía la opción de poner a sus hijos en un programa escolar que costaría $250 a la semana por niño, pero al final decidió que no podía pagarlo. Mi objetivo es mantener a mis hijos y apenas puedo hacerlo con mis ingresos, dice. Simplemente no hay recursos para las madres que trabajan. No sé cómo vamos a sobrevivir todos a esto. | En esta serie en curso, estamos explorando cómo los estadounidenses están lidiando con la pérdida de empleos e ingresos. Cuéntanos tu historia AskMillie@millie.us. En diciembre de 2019, cuando Stephanie se mudó de la casa que había compartido con su exesposo, estaba decidida a mantener a sus tres hijos sola. Tenía $30,000 en el banco que había ahorrado cuidadosamente a lo largo de los años. Planeaba alquilar un apartamento hasta que tuviera suficiente dinero ahorrado para comprar su propia casa. Stephanie, que vive en Long Beach, California, acababa de comenzar a construir su carrera nuevamente después de quedarse en casa con sus hijos, una hija y dos hijos, durante cinco años. Se había convertido en directora de operaciones de una empresa de transporte y vuelos chárter que alquila aviones privados a clientes adinerados. A principios de 2020, recibía $5,000 al mes de su trabajo, que es independiente, y $2,700 al mes en manutención infantil de su exmarido, de quien se divorció en 2017. Recuerda el día de marzo en que su jefe, el dueño del negocio, la llamó y le dijo que se abasteciera de comestibles para prepararse para el cierre que se avecinaba. Estaba comprando lejía en Rite Aid para desinfectar su casa. Inmediatamente después, recibió un mensaje de texto de la escuela de sus hijos que decía que iban a cerrar. Me paré en el pasillo y lloré, dice ella. No tienes que sacrificar el buen clima, la cultura y otras ventajas cuando tienes un presupuesto ajustado. Con las restricciones de viaje generalizadas, el negocio que Stephanie estaba trabajando para clientes con hemorragias. Todos los viajes reservados fueron cancelados. No teníamos nada en el calendario a fines de marzo, nada en el calendario en abril, dice ella. Mi jefe me dijo: 'Mira, no sé qué voy a hacer, pero voy a tratar de pagarte'. Stephanie decidió, en cambio, irse al desempleo. Después de impuestos, sus cheques de desempleo eran de aproximadamente $500 a la semana. El alquiler del apartamento de 3,5 dormitorios que había alquilado después de mudarse con sus hijos era de 3.100 dólares al mes. Para empeorar las cosas, el padre de su hija (ella tiene un padre diferente al de los hijos de Stephanie) perdió su trabajo y, con él, su seguro médico. Para cubrir la atención médica de su hija, Stephanie tuvo que comenzar a pagar $488 por un plan privado a través de Health Net. Los pagos mensuales de manutención infantil de $2,700 de su exmarido continuaron, pero ni siquiera cubrieron el alquiler completo. Presupuesto mensual de Stephanie Pre-Covid junio 2020 Alquiler $3100.00 $3100.00 Pagos de autos $350.00 $350.00 Utilidades $50.00 $50.00 Teléfono móvil $89.99 $89.99 Gas $400.00 $100.00 Seguro de auto $149.99 $149.99 Membresías (Gimnasios, etc.) $0 $0 Comestibles $300.00 $600.00 guardería $1100.00 $0 Ahorros de emergencia $1500.00 $0 seguro de hija $0 $400.00 Varios (salir a comer, ropa, películas, etc.) $500-$1000.00 $100.00 Suscripciones $150.00 $50.00 En medio de todo esto, Stephanie todavía estaba tratando de vender la casa que había tenido con su exmarido. Inicialmente habían comprado la casa en 2014 por $670,000. Lo puso en el mercado en diciembre por $ 899,000, pero debido a la pandemia, se sentó. A mediados de abril, Stephanie vendió la casa por $820,000, algo que lamenta ahora que el mercado inmobiliario en su área está en auge nuevamente. Aún así, en total, recibió poco más de $100,000 de la venta. Necesitaba ese dinero, pero como madre soltera, no parecía suficiente. Quiero algo propio, para poder prepararme para mi propio futuro, dice ella. Mi sueño siempre ha sido tener mi propia casa por completo. Stephanie está haciendo todo lo posible para no echar mano de sus ahorros y, en cambio, está recortando gastos. En lugar de encender el aire acondicionado, mantiene sus ventiladores funcionando. Canceló sus suscripciones mensuales a HBO y FitFabFun. Repone su humectante facial en Rite Aid en lugar de en DMK Skincare, y compra ropa usada para sus hijos en línea en lugar de Target. En lugar de ir de compras, se suscribe a un servicio de comidas que ofrece 8 comidas a la semana por $60, y extiende estas comidas para que duren toda la semana. Ella escanea regularmente sitios como Rakuten en busca de ofertas. Nunca he usado cupones en mi vida, pero ahora estoy usando cupones, dice ella. Hubo algunos gastos que desaparecieron de su vida. Su factura de gas se redujo en un 75 % porque ya no tenía que ir al trabajo. Sus hijos estaban en casa todo el tiempo, por lo que ya no tenía que pagar el cuidado de niños después de la escuela o el preescolar, un estimado de $1,100 al mes. Aún así, Stephanie lucha por no echar mano de sus ahorros. En un momento, consideró tener un compañero de cuarto, pero finalmente decidió no hacerlo con tres niños en la casa. Cuando los beneficios de desempleo adicionales expiraron en julio, su jefe comenzó a pagarle nuevamente mientras trabajaba desde su casa: $2,000 al mes, más cualquier comisión que obtenga por reclutar nuevos clientes. Pero le cuesta concentrarse en el trabajo: no quiero poner a los niños frente al televisor, pero estamos en un departamento y la batalla es agotadora. Al principio, Stephanie pudo sobrevivir con lo que ganaba con la pensión alimenticia y el desempleo. Luego, su vieja camioneta necesitaba frenos nuevos, que costaban $2,500. Y descubrió que la casa que acababa de vender tenía una fuga de agua de $800 que necesitaba arreglar y tenía $800 en servicios atrasados que tenía que pagar. Uno de sus hijos recibió una factura médica de $200. Su hija ha estado luchando y ha estado haciendo terapia virtual por $150 a la semana. En total, Stephanie estima que ha gastado $10,000 de sus ahorros y no está segura de cuánto más necesitará gastar antes de que termine la pandemia. El costo emocional de todo esto es alto. Ella dice que a pesar del apoyo emocional (pero distante) de sus madres (Stephanie es cercana a su madre biológica, su madre adoptiva y su madrastra, todas las cuales tienen un alto riesgo de contraer COVID-19), ella realmente está luchando con su salud mental. Pensó en contratar a un terapeuta, pero rápidamente se dio cuenta de que la mayoría no estaba cubierta por su seguro. No podría pagar $150 de mi bolsillo, dice ella. En cambio, ella solo está tratando de resolverlo por su cuenta. Y vive con la culpa constante de no estar haciendo lo suficiente en el trabajo o como madre. Tenía la opción de poner a sus hijos en un programa escolar que costaría $250 a la semana por niño, pero al final decidió que no podía pagarlo. Mi objetivo es mantener a mis hijos y apenas puedo hacerlo con mis ingresos, dice. Simplemente no hay recursos para las madres que trabajan. No sé cómo vamos a sobrevivir todos a esto. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Comestibles | 0.00 | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| guardería | 00.00 | En esta serie en curso, estamos explorando cómo los estadounidenses están lidiando con la pérdida de empleos e ingresos. Cuéntanos tu historia AskMillie@millie.us. En diciembre de 2019, cuando Stephanie se mudó de la casa que había compartido con su exesposo, estaba decidida a mantener a sus tres hijos sola. Tenía $30,000 en el banco que había ahorrado cuidadosamente a lo largo de los años. Planeaba alquilar un apartamento hasta que tuviera suficiente dinero ahorrado para comprar su propia casa. Stephanie, que vive en Long Beach, California, acababa de comenzar a construir su carrera nuevamente después de quedarse en casa con sus hijos, una hija y dos hijos, durante cinco años. Se había convertido en directora de operaciones de una empresa de transporte y vuelos chárter que alquila aviones privados a clientes adinerados. A principios de 2020, recibía $5,000 al mes de su trabajo, que es independiente, y $2,700 al mes en manutención infantil de su exmarido, de quien se divorció en 2017. Recuerda el día de marzo en que su jefe, el dueño del negocio, la llamó y le dijo que se abasteciera de comestibles para prepararse para el cierre que se avecinaba. Estaba comprando lejía en Rite Aid para desinfectar su casa. Inmediatamente después, recibió un mensaje de texto de la escuela de sus hijos que decía que iban a cerrar. Me paré en el pasillo y lloré, dice ella. No tienes que sacrificar el buen clima, la cultura y otras ventajas cuando tienes un presupuesto ajustado. Con las restricciones de viaje generalizadas, el negocio que Stephanie estaba trabajando para clientes con hemorragias. Todos los viajes reservados fueron cancelados. No teníamos nada en el calendario a fines de marzo, nada en el calendario en abril, dice ella. Mi jefe me dijo: 'Mira, no sé qué voy a hacer, pero voy a tratar de pagarte'. Stephanie decidió, en cambio, irse al desempleo. Después de impuestos, sus cheques de desempleo eran de aproximadamente $500 a la semana. El alquiler del apartamento de 3,5 dormitorios que había alquilado después de mudarse con sus hijos era de 3.100 dólares al mes. Para empeorar las cosas, el padre de su hija (ella tiene un padre diferente al de los hijos de Stephanie) perdió su trabajo y, con él, su seguro médico. Para cubrir la atención médica de su hija, Stephanie tuvo que comenzar a pagar $488 por un plan privado a través de Health Net. Los pagos mensuales de manutención infantil de $2,700 de su exmarido continuaron, pero ni siquiera cubrieron el alquiler completo. Presupuesto mensual de Stephanie Pre-Covid junio 2020 Alquiler $3100.00 $3100.00 Pagos de autos $350.00 $350.00 Utilidades $50.00 $50.00 Teléfono móvil $89.99 $89.99 Gas $400.00 $100.00 Seguro de auto $149.99 $149.99 Membresías (Gimnasios, etc.) $0 $0 Comestibles $300.00 $600.00 guardería $1100.00 $0 Ahorros de emergencia $1500.00 $0 seguro de hija $0 $400.00 Varios (salir a comer, ropa, películas, etc.) $500-$1000.00 $100.00 Suscripciones $150.00 $50.00 En medio de todo esto, Stephanie todavía estaba tratando de vender la casa que había tenido con su exmarido. Inicialmente habían comprado la casa en 2014 por $670,000. Lo puso en el mercado en diciembre por $ 899,000, pero debido a la pandemia, se sentó. A mediados de abril, Stephanie vendió la casa por $820,000, algo que lamenta ahora que el mercado inmobiliario en su área está en auge nuevamente. Aún así, en total, recibió poco más de $100,000 de la venta. Necesitaba ese dinero, pero como madre soltera, no parecía suficiente. Quiero algo propio, para poder prepararme para mi propio futuro, dice ella. Mi sueño siempre ha sido tener mi propia casa por completo. Stephanie está haciendo todo lo posible para no echar mano de sus ahorros y, en cambio, está recortando gastos. En lugar de encender el aire acondicionado, mantiene sus ventiladores funcionando. Canceló sus suscripciones mensuales a HBO y FitFabFun. Repone su humectante facial en Rite Aid en lugar de en DMK Skincare, y compra ropa usada para sus hijos en línea en lugar de Target. En lugar de ir de compras, se suscribe a un servicio de comidas que ofrece 8 comidas a la semana por $60, y extiende estas comidas para que duren toda la semana. Ella escanea regularmente sitios como Rakuten en busca de ofertas. Nunca he usado cupones en mi vida, pero ahora estoy usando cupones, dice ella. Hubo algunos gastos que desaparecieron de su vida. Su factura de gas se redujo en un 75 % porque ya no tenía que ir al trabajo. Sus hijos estaban en casa todo el tiempo, por lo que ya no tenía que pagar el cuidado de niños después de la escuela o el preescolar, un estimado de $1,100 al mes. Aún así, Stephanie lucha por no echar mano de sus ahorros. En un momento, consideró tener un compañero de cuarto, pero finalmente decidió no hacerlo con tres niños en la casa. Cuando los beneficios de desempleo adicionales expiraron en julio, su jefe comenzó a pagarle nuevamente mientras trabajaba desde su casa: $2,000 al mes, más cualquier comisión que obtenga por reclutar nuevos clientes. Pero le cuesta concentrarse en el trabajo: no quiero poner a los niños frente al televisor, pero estamos en un departamento y la batalla es agotadora. Al principio, Stephanie pudo sobrevivir con lo que ganaba con la pensión alimenticia y el desempleo. Luego, su vieja camioneta necesitaba frenos nuevos, que costaban $2,500. Y descubrió que la casa que acababa de vender tenía una fuga de agua de $800 que necesitaba arreglar y tenía $800 en servicios atrasados que tenía que pagar. Uno de sus hijos recibió una factura médica de $200. Su hija ha estado luchando y ha estado haciendo terapia virtual por $150 a la semana. En total, Stephanie estima que ha gastado $10,000 de sus ahorros y no está segura de cuánto más necesitará gastar antes de que termine la pandemia. El costo emocional de todo esto es alto. Ella dice que a pesar del apoyo emocional (pero distante) de sus madres (Stephanie es cercana a su madre biológica, su madre adoptiva y su madrastra, todas las cuales tienen un alto riesgo de contraer COVID-19), ella realmente está luchando con su salud mental. Pensó en contratar a un terapeuta, pero rápidamente se dio cuenta de que la mayoría no estaba cubierta por su seguro. No podría pagar $150 de mi bolsillo, dice ella. En cambio, ella solo está tratando de resolverlo por su cuenta. Y vive con la culpa constante de no estar haciendo lo suficiente en el trabajo o como madre. Tenía la opción de poner a sus hijos en un programa escolar que costaría $250 a la semana por niño, pero al final decidió que no podía pagarlo. Mi objetivo es mantener a mis hijos y apenas puedo hacerlo con mis ingresos, dice. Simplemente no hay recursos para las madres que trabajan. No sé cómo vamos a sobrevivir todos a esto. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Ahorros de emergencia | 00.00 | En esta serie en curso, estamos explorando cómo los estadounidenses están lidiando con la pérdida de empleos e ingresos. Cuéntanos tu historia AskMillie@millie.us. En diciembre de 2019, cuando Stephanie se mudó de la casa que había compartido con su exesposo, estaba decidida a mantener a sus tres hijos sola. Tenía $30,000 en el banco que había ahorrado cuidadosamente a lo largo de los años. Planeaba alquilar un apartamento hasta que tuviera suficiente dinero ahorrado para comprar su propia casa. Stephanie, que vive en Long Beach, California, acababa de comenzar a construir su carrera nuevamente después de quedarse en casa con sus hijos, una hija y dos hijos, durante cinco años. Se había convertido en directora de operaciones de una empresa de transporte y vuelos chárter que alquila aviones privados a clientes adinerados. A principios de 2020, recibía $5,000 al mes de su trabajo, que es independiente, y $2,700 al mes en manutención infantil de su exmarido, de quien se divorció en 2017. Recuerda el día de marzo en que su jefe, el dueño del negocio, la llamó y le dijo que se abasteciera de comestibles para prepararse para el cierre que se avecinaba. Estaba comprando lejía en Rite Aid para desinfectar su casa. Inmediatamente después, recibió un mensaje de texto de la escuela de sus hijos que decía que iban a cerrar. Me paré en el pasillo y lloré, dice ella. No tienes que sacrificar el buen clima, la cultura y otras ventajas cuando tienes un presupuesto ajustado. Con las restricciones de viaje generalizadas, el negocio que Stephanie estaba trabajando para clientes con hemorragias. Todos los viajes reservados fueron cancelados. No teníamos nada en el calendario a fines de marzo, nada en el calendario en abril, dice ella. Mi jefe me dijo: 'Mira, no sé qué voy a hacer, pero voy a tratar de pagarte'. Stephanie decidió, en cambio, irse al desempleo. Después de impuestos, sus cheques de desempleo eran de aproximadamente $500 a la semana. El alquiler del apartamento de 3,5 dormitorios que había alquilado después de mudarse con sus hijos era de 3.100 dólares al mes. Para empeorar las cosas, el padre de su hija (ella tiene un padre diferente al de los hijos de Stephanie) perdió su trabajo y, con él, su seguro médico. Para cubrir la atención médica de su hija, Stephanie tuvo que comenzar a pagar $488 por un plan privado a través de Health Net. Los pagos mensuales de manutención infantil de $2,700 de su exmarido continuaron, pero ni siquiera cubrieron el alquiler completo. Presupuesto mensual de Stephanie Pre-Covid junio 2020 Alquiler $3100.00 $3100.00 Pagos de autos $350.00 $350.00 Utilidades $50.00 $50.00 Teléfono móvil $89.99 $89.99 Gas $400.00 $100.00 Seguro de auto $149.99 $149.99 Membresías (Gimnasios, etc.) $0 $0 Comestibles $300.00 $600.00 guardería $1100.00 $0 Ahorros de emergencia $1500.00 $0 seguro de hija $0 $400.00 Varios (salir a comer, ropa, películas, etc.) $500-$1000.00 $100.00 Suscripciones $150.00 $50.00 En medio de todo esto, Stephanie todavía estaba tratando de vender la casa que había tenido con su exmarido. Inicialmente habían comprado la casa en 2014 por $670,000. Lo puso en el mercado en diciembre por $ 899,000, pero debido a la pandemia, se sentó. A mediados de abril, Stephanie vendió la casa por $820,000, algo que lamenta ahora que el mercado inmobiliario en su área está en auge nuevamente. Aún así, en total, recibió poco más de $100,000 de la venta. Necesitaba ese dinero, pero como madre soltera, no parecía suficiente. Quiero algo propio, para poder prepararme para mi propio futuro, dice ella. Mi sueño siempre ha sido tener mi propia casa por completo. Stephanie está haciendo todo lo posible para no echar mano de sus ahorros y, en cambio, está recortando gastos. En lugar de encender el aire acondicionado, mantiene sus ventiladores funcionando. Canceló sus suscripciones mensuales a HBO y FitFabFun. Repone su humectante facial en Rite Aid en lugar de en DMK Skincare, y compra ropa usada para sus hijos en línea en lugar de Target. En lugar de ir de compras, se suscribe a un servicio de comidas que ofrece 8 comidas a la semana por $60, y extiende estas comidas para que duren toda la semana. Ella escanea regularmente sitios como Rakuten en busca de ofertas. Nunca he usado cupones en mi vida, pero ahora estoy usando cupones, dice ella. Hubo algunos gastos que desaparecieron de su vida. Su factura de gas se redujo en un 75 % porque ya no tenía que ir al trabajo. Sus hijos estaban en casa todo el tiempo, por lo que ya no tenía que pagar el cuidado de niños después de la escuela o el preescolar, un estimado de $1,100 al mes. Aún así, Stephanie lucha por no echar mano de sus ahorros. En un momento, consideró tener un compañero de cuarto, pero finalmente decidió no hacerlo con tres niños en la casa. Cuando los beneficios de desempleo adicionales expiraron en julio, su jefe comenzó a pagarle nuevamente mientras trabajaba desde su casa: $2,000 al mes, más cualquier comisión que obtenga por reclutar nuevos clientes. Pero le cuesta concentrarse en el trabajo: no quiero poner a los niños frente al televisor, pero estamos en un departamento y la batalla es agotadora. Al principio, Stephanie pudo sobrevivir con lo que ganaba con la pensión alimenticia y el desempleo. Luego, su vieja camioneta necesitaba frenos nuevos, que costaban $2,500. 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Y vive con la culpa constante de no estar haciendo lo suficiente en el trabajo o como madre. Tenía la opción de poner a sus hijos en un programa escolar que costaría $250 a la semana por niño, pero al final decidió que no podía pagarlo. Mi objetivo es mantener a mis hijos y apenas puedo hacerlo con mis ingresos, dice. Simplemente no hay recursos para las madres que trabajan. No sé cómo vamos a sobrevivir todos a esto. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| seguro de hija | En esta serie en curso, estamos explorando cómo los estadounidenses están lidiando con la pérdida de empleos e ingresos. Cuéntanos tu historia AskMillie@millie.us. En diciembre de 2019, cuando Stephanie se mudó de la casa que había compartido con su exesposo, estaba decidida a mantener a sus tres hijos sola. Tenía $30,000 en el banco que había ahorrado cuidadosamente a lo largo de los años. Planeaba alquilar un apartamento hasta que tuviera suficiente dinero ahorrado para comprar su propia casa. Stephanie, que vive en Long Beach, California, acababa de comenzar a construir su carrera nuevamente después de quedarse en casa con sus hijos, una hija y dos hijos, durante cinco años. Se había convertido en directora de operaciones de una empresa de transporte y vuelos chárter que alquila aviones privados a clientes adinerados. A principios de 2020, recibía $5,000 al mes de su trabajo, que es independiente, y $2,700 al mes en manutención infantil de su exmarido, de quien se divorció en 2017. Recuerda el día de marzo en que su jefe, el dueño del negocio, la llamó y le dijo que se abasteciera de comestibles para prepararse para el cierre que se avecinaba. Estaba comprando lejía en Rite Aid para desinfectar su casa. Inmediatamente después, recibió un mensaje de texto de la escuela de sus hijos que decía que iban a cerrar. Me paré en el pasillo y lloré, dice ella. No tienes que sacrificar el buen clima, la cultura y otras ventajas cuando tienes un presupuesto ajustado. Con las restricciones de viaje generalizadas, el negocio que Stephanie estaba trabajando para clientes con hemorragias. Todos los viajes reservados fueron cancelados. No teníamos nada en el calendario a fines de marzo, nada en el calendario en abril, dice ella. Mi jefe me dijo: 'Mira, no sé qué voy a hacer, pero voy a tratar de pagarte'. Stephanie decidió, en cambio, irse al desempleo. Después de impuestos, sus cheques de desempleo eran de aproximadamente $500 a la semana. El alquiler del apartamento de 3,5 dormitorios que había alquilado después de mudarse con sus hijos era de 3.100 dólares al mes. Para empeorar las cosas, el padre de su hija (ella tiene un padre diferente al de los hijos de Stephanie) perdió su trabajo y, con él, su seguro médico. Para cubrir la atención médica de su hija, Stephanie tuvo que comenzar a pagar $488 por un plan privado a través de Health Net. Los pagos mensuales de manutención infantil de $2,700 de su exmarido continuaron, pero ni siquiera cubrieron el alquiler completo. Presupuesto mensual de Stephanie Pre-Covid junio 2020 Alquiler $3100.00 $3100.00 Pagos de autos $350.00 $350.00 Utilidades $50.00 $50.00 Teléfono móvil $89.99 $89.99 Gas $400.00 $100.00 Seguro de auto $149.99 $149.99 Membresías (Gimnasios, etc.) $0 $0 Comestibles $300.00 $600.00 guardería $1100.00 $0 Ahorros de emergencia $1500.00 $0 seguro de hija $0 $400.00 Varios (salir a comer, ropa, películas, etc.) $500-$1000.00 $100.00 Suscripciones $150.00 $50.00 En medio de todo esto, Stephanie todavía estaba tratando de vender la casa que había tenido con su exmarido. Inicialmente habían comprado la casa en 2014 por $670,000. Lo puso en el mercado en diciembre por $ 899,000, pero debido a la pandemia, se sentó. A mediados de abril, Stephanie vendió la casa por $820,000, algo que lamenta ahora que el mercado inmobiliario en su área está en auge nuevamente. Aún así, en total, recibió poco más de $100,000 de la venta. Necesitaba ese dinero, pero como madre soltera, no parecía suficiente. Quiero algo propio, para poder prepararme para mi propio futuro, dice ella. Mi sueño siempre ha sido tener mi propia casa por completo. Stephanie está haciendo todo lo posible para no echar mano de sus ahorros y, en cambio, está recortando gastos. En lugar de encender el aire acondicionado, mantiene sus ventiladores funcionando. Canceló sus suscripciones mensuales a HBO y FitFabFun. Repone su humectante facial en Rite Aid en lugar de en DMK Skincare, y compra ropa usada para sus hijos en línea en lugar de Target. En lugar de ir de compras, se suscribe a un servicio de comidas que ofrece 8 comidas a la semana por $60, y extiende estas comidas para que duren toda la semana. Ella escanea regularmente sitios como Rakuten en busca de ofertas. Nunca he usado cupones en mi vida, pero ahora estoy usando cupones, dice ella. Hubo algunos gastos que desaparecieron de su vida. Su factura de gas se redujo en un 75 % porque ya no tenía que ir al trabajo. Sus hijos estaban en casa todo el tiempo, por lo que ya no tenía que pagar el cuidado de niños después de la escuela o el preescolar, un estimado de $1,100 al mes. Aún así, Stephanie lucha por no echar mano de sus ahorros. En un momento, consideró tener un compañero de cuarto, pero finalmente decidió no hacerlo con tres niños en la casa. Cuando los beneficios de desempleo adicionales expiraron en julio, su jefe comenzó a pagarle nuevamente mientras trabajaba desde su casa: $2,000 al mes, más cualquier comisión que obtenga por reclutar nuevos clientes. Pero le cuesta concentrarse en el trabajo: no quiero poner a los niños frente al televisor, pero estamos en un departamento y la batalla es agotadora. Al principio, Stephanie pudo sobrevivir con lo que ganaba con la pensión alimenticia y el desempleo. Luego, su vieja camioneta necesitaba frenos nuevos, que costaban $2,500. Y descubrió que la casa que acababa de vender tenía una fuga de agua de $800 que necesitaba arreglar y tenía $800 en servicios atrasados que tenía que pagar. Uno de sus hijos recibió una factura médica de $200. Su hija ha estado luchando y ha estado haciendo terapia virtual por $150 a la semana. En total, Stephanie estima que ha gastado $10,000 de sus ahorros y no está segura de cuánto más necesitará gastar antes de que termine la pandemia. El costo emocional de todo esto es alto. Ella dice que a pesar del apoyo emocional (pero distante) de sus madres (Stephanie es cercana a su madre biológica, su madre adoptiva y su madrastra, todas las cuales tienen un alto riesgo de contraer COVID-19), ella realmente está luchando con su salud mental. Pensó en contratar a un terapeuta, pero rápidamente se dio cuenta de que la mayoría no estaba cubierta por su seguro. No podría pagar $150 de mi bolsillo, dice ella. En cambio, ella solo está tratando de resolverlo por su cuenta. Y vive con la culpa constante de no estar haciendo lo suficiente en el trabajo o como madre. Tenía la opción de poner a sus hijos en un programa escolar que costaría $250 a la semana por niño, pero al final decidió que no podía pagarlo. Mi objetivo es mantener a mis hijos y apenas puedo hacerlo con mis ingresos, dice. Simplemente no hay recursos para las madres que trabajan. No sé cómo vamos a sobrevivir todos a esto. | 0.00 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
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En medio de todo esto, Stephanie todavía estaba tratando de vender la casa que había tenido con su exmarido. Inicialmente habían comprado la casa en 2014 por 0,000. Lo puso en el mercado en diciembre por $ 899,000, pero debido a la pandemia, se sentó. A mediados de abril, Stephanie vendió la casa por 0,000, algo que lamenta ahora que el mercado inmobiliario en su área está en auge nuevamente. Aún así, en total, recibió poco más de 0,000 de la venta.
Necesitaba ese dinero, pero como madre soltera, no parecía suficiente. Quiero algo propio, para poder prepararme para mi propio futuro, dice ella. Mi sueño siempre ha sido tener mi propia casa por completo.
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Stephanie está haciendo todo lo posible para no echar mano de sus ahorros y, en cambio, está recortando gastos. En lugar de encender el aire acondicionado, mantiene sus ventiladores funcionando. Canceló sus suscripciones mensuales a HBO y FitFabFun. Repone su humectante facial en Rite Aid en lugar de en DMK Skincare, y compra ropa usada para sus hijos en línea en lugar de Target. En lugar de ir de compras, se suscribe a un servicio de comidas que ofrece 8 comidas a la semana por , y extiende estas comidas para que duren toda la semana. Ella escanea regularmente sitios como Rakuten en busca de ofertas. Nunca he usado cupones en mi vida, pero ahora estoy usando cupones, dice ella.
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Hubo algunos gastos que desaparecieron de su vida. Su factura de gas se redujo en un 75 % porque ya no tenía que ir al trabajo. Sus hijos estaban en casa todo el tiempo, por lo que ya no tenía que pagar el cuidado de niños después de la escuela o el preescolar, un estimado de ,100 al mes. Aún así, Stephanie lucha por no echar mano de sus ahorros.
En un momento, consideró tener un compañero de cuarto, pero finalmente decidió no hacerlo con tres niños en la casa. Cuando los beneficios de desempleo adicionales expiraron en julio, su jefe comenzó a pagarle nuevamente mientras trabajaba desde su casa: ,000 al mes, más cualquier comisión que obtenga por reclutar nuevos clientes. Pero le cuesta concentrarse en el trabajo: no quiero poner a los niños frente al televisor, pero estamos en un departamento y la batalla es agotadora.
Al principio, Stephanie pudo sobrevivir con lo que ganaba con la pensión alimenticia y el desempleo. Luego, su vieja camioneta necesitaba frenos nuevos, que costaban ,500. Y descubrió que la casa que acababa de vender tenía una fuga de agua de 0 que necesitaba arreglar y tenía 0 en servicios atrasados que tenía que pagar. Uno de sus hijos recibió una factura médica de 0. Su hija ha estado luchando y ha estado haciendo terapia virtual por 0 a la semana. En total, Stephanie estima que ha gastado ,000 de sus ahorros y no está segura de cuánto más necesitará gastar antes de que termine la pandemia. El costo emocional de todo esto es alto. Ella dice que a pesar del apoyo emocional (pero distante) de sus madres (Stephanie es cercana a su madre biológica, su madre adoptiva y su madrastra, todas las cuales tienen un alto riesgo de contraer COVID-19), ella realmente está luchando con su salud mental. Pensó en contratar a un terapeuta, pero rápidamente se dio cuenta de que la mayoría no estaba cubierta por su seguro. No podría pagar 0 de mi bolsillo, dice ella. En cambio, ella solo está tratando de resolverlo por su cuenta.
Y vive con la culpa constante de no estar haciendo lo suficiente en el trabajo o como madre. Tenía la opción de poner a sus hijos en un programa escolar que costaría 0 a la semana por niño, pero al final decidió que no podía pagarlo. Mi objetivo es mantener a mis hijos y apenas puedo hacerlo con mis ingresos, dice. Simplemente no hay recursos para las madres que trabajan. No sé cómo vamos a sobrevivir todos a esto.
- Por Brienne Walsh
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